Falando em Criptomoedas, algumas pessoas dizem “Estou aqui apenas pela tecnologia!” e eles não estão se importando com os movimentos diários de preços. Pode ser verdade para alguns, mas a grande maioria daqueles que compram e vendem moedas está fazendo isso por um motivo principal: fazer dinheiro. Então, quais são as melhores estratégias para gerenciar sua criptomoeda?
As criptomoedas provavelmente representam a classe de ativos com o melhor perfil de risco/recompensa para os investidores. Não é de admirar, já que o comércio de criptomoedas pode ser tão atraente em termos de retornos potenciais. Mas como ganhar dinheiro com criptomoedas?
Estratégias Longas
Na terminologia de negociação, um longo estratégia significa ter uma posição que se beneficie em caso de aumento de preço do ativo subjacente. Quando você compra uma moeda, está estabelecendo uma posição longa, esperando que o preço suba a partir daí. Você pode fazer uma única ordem de compra e manter essas moedas como um investimento de longo prazo. Tu es HODLing não importa como o preço se mova, porque você acredita que, no futuro, o preço será significativamente maior. Nesse caso, você pode armazenar suas moedas com segurança em uma carteira dedicada. Hoje em dia existem muitas opções, dependendo das suas necessidades. Como um longo prazo Hodler, aqui você encontrará uma lista das melhores maneiras de armazenar suas moedas.
Outra opção é colocar ordens de compra diferentes em momentos diferentes. Desta forma, você está gerenciando a volatilidade do preço. Se você distribuir suas ordens de compra por um período suficientemente longo, poderá obter um preço médio mais baixo porque aproveita os momentos em que o preço cai. Essa abordagem é conhecida como DCA, Dollar-Cost Averaging.
Uma maneira de otimizar essa estratégia é comprar mais em períodos em que o preço está caindo, para que você baixe ainda mais seu preço médio de compra.
Um bot de negociação é mais eficiente do que um trader fazendo isso porque um sistema de negociação automatizado não tem sentimentos, então não tem medo de comprar em tempos de rebaixamento. E estes são exatamente os momentos em que as melhores oportunidades vêm!
Quer otimizar ainda mais essa estratégia? Enquanto você acumula sua moeda favorita, ao mesmo tempo você também pode lucrar com uma parte de suas participações. Dessa forma, você pode vender suas moedas de volta para sua moeda base e terá mais alocação para executar sua estratégia por mais tempo.
Estratégias longas/curtas
Se você adotar uma estratégia somente comprada, deve estar preparado para suportar a volatilidade do mercado. Talvez você não seja sensível às oscilações diárias de preços e as notícias relacionadas à queda do mercado por alguns dias não o afetem. Se o fizerem, por outro lado, você pode avaliar a opção de também lucrar com as desacelerações do mercado. Esta é a melhor estratégia para gerenciar sua criptomoeda se você for um trader ativo.
Se você tem um portfólio de criptomoedas, pode ser lucrativo abrir uma posição que lucre com a queda do preço. Você protegeria seu portfólio, reduzindo seu risco e a volatilidade de seus retornos.
Hoje em dia, existem muitas opções para ganhar dinheiro com criptomoedas, quer o preço suba ou desça. Anos atrás, a única opção confiável era abrir uma conta no Bitmex. Com o tempo, outros concorrentes foram ganhando destaque. Bybit é agora uma das melhores bolsas onde você pode negociar as criptomoedas mais líquidas usando derivativos.
Em 2019, todas as principais exchanges de criptomoedas adicionaram a possibilidade de vender Bitcoin ou outras moedas usando diferentes opções. Kraken é uma das exchanges mais antigas e entre as mais seguras. Eles lançaram recentemente a opção de negociar derivativos de criptomoedas. A interface é amigável e você pode negociar com baixa alavancagem. Perfeito se você estiver procurando por uma bolsa para aprender a negociar com esses tipos de instrumentos.
Ganhar dinheiro com esses produtos pode ser mais difícil e envolve investir tempo em aprender e analisar o mercado diariamente. Aqui você pode encontrar algumas dicas de negociação que podem ser úteis.
Renda passiva
Se você preferir uma abordagem menos ativa, essa pode ser a melhor estratégia para gerenciar sua carteira de criptomoedas com pouco ou nenhum esforço. Você pode aumentar seus ativos no longo prazo HODLing suas moedas e ganhar juros com elas. Existem duas abordagens semelhantes que você pode adotar.
Interesse criptográfico
Você pode emprestar seus ativos em plataformas que irão recompensá-lo com uma taxa de juros. Funciona exatamente como uma conta bancária que acumula juros sobre seus depósitos. Esta solução é bastante simples e não requer muito esforço da sua parte.
A principal decisão que você deve tomar é se deseja usar uma entidade descentralizada ou centralizada. Ao escolher uma empresa centralizada/de custódia para lidar com seus fundos, você deve confiar nessa empresa. O hacking é um problema generalizado no negócio de criptomoedas e é um risco que você deve avaliar com muito cuidado. Celsius e Blockfi estão entre as principais empresas que oferecem interesses em uma gama relativamente ampla de criptomoedas.
Algumas das bolsas mais reconhecidas também estão agregando interesse entre os serviços oferecidos. Se você já possui suas moedas em exchanges como Binance, Bitfinex or Líquido você pode optar por emprestar suas moedas dentro da bolsa por motivos de conveniência.
Por outro lado, ao depositar suas moedas em um protocolo descentralizado, sua confiança vai para o contrato inteligente que administra seus fundos. Geralmente, essa é uma maneira mais segura de armazenar seus ativos, mas lembre-se de verificar se o contrato inteligente foi auditado ou certificado por uma empresa terceirizada. Um contrato inteligente não auditado pode ser hackeado como uma empresa centralizada. Os protocolos mais conhecidos que você pode usar para depositar o token ERC-20 e ganhar juros são dYdX, Maker, Compound e fulcro.
Nem todas as moedas são elegíveis para ganhar juros. Normalmente, as plataformas centralizadas aceitam apenas as criptomoedas mais líquidas, enquanto as plataformas descentralizadas permitem apenas depósitos em moedas baseadas em Ethereum.
Staking
Se você possui uma moeda baseada em um algoritmo de consenso de Prova de Participação, você tem a chance de estaca suas moedas e ganhe juros também. Você pode ler mais sobre a diferença entre moedas PoS e Proof-of-Work aqui.
Em alguns casos, você pode facilmente configurar seu nó no blockchain pronto para apostar e ganhar o retorno diretamente em sua carteira. Outras vezes, configurar um nó não é tão fácil, ou você precisaria de uma quantidade mínima de moedas para começar a validar as transações (e obter as recompensas dos blocos minerados). Nesses casos, plataformas como StakingLabs vai apostar as moedas para você. Como sempre, faça sua própria pesquisa antes de depositar suas moedas em aplicativos de terceiros. Há uma demanda crescente por essa opção e, recentemente, grandes exchanges como Binance, Kucoin e Okex começaram a adicionar opções de staking.
Mineração
Você é um tech-geek e está realmente interessado em ter mais skin no jogo de criptomoedas? Então você pode avaliar a opção de mineração de criptomoedas. A maioria das criptomoedas com maior uso são baseadas em protocolos PoW. Isso significa que você precisa de um hardware dedicado para realizar um cálculo matemático muito complexo para minerar um bloco. O processo de mineração de blocos é o que faz as criptomoedas PoW funcionarem. Cada transação a ser validada deve ser incluída em uma sequência de blocos. O primeiro que minerar um bloco recebe as taxas de transação incluídas nesse bloco, além de novas moedas cunhadas. É assim que Bitcoin ou Ethereum funcionam.
Como dissemos, você precisa de hardware específico para minerar criptomoedas e para ganhar mais dinheiro com a mineração você precisa otimizar as configurações para que o desempenho do seu equipamento melhore. Além disso, cada criptomoeda tem seu algoritmo específico, então a decisão de qual moeda você quer minerar tem um impacto direto no hardware que você vai precisar.
Prós & Contras
A mineração de criptomoedas geralmente é arriscada. Por um lado, o custo de configuração e funcionamento do seu equipamento é normalmente pago em moeda fiduciária. Por outro lado, o retorno que você ganha é denominado em criptomoeda. A volatilidade dos preços pode tornar as criptomoedas de mineração um negócio não lucrativo por períodos prolongados. No entanto, se você considerar o custo de mineração como um investimento, a longo prazo, as moedas que você acumulou podem gerar lucros significativos se o preço aumentar.
Você também pode usar um sistema automatizado para vender periodicamente parte das moedas recompensadas pela mineração. Por exemplo, você pode depositar suas moedas em sua bolsa preferida e depois vendê-las quando as condições do mercado forem mais favoráveis. Essa seria uma maneira bastante inteligente de mineração!
Todas as melhores estratégias para gerenciar sua criptomoeda podem ter prós e contras. Você pode escolher aquela que melhor se adapta às suas preferências, ou também pode optar por uma abordagem mista, atribuindo parte de sua alocação de investimento a algumas dessas estratégias para encontrar a combinação perfeita para suas necessidades.