Muitos mergulham no trading com alegria, imaginando-se como um personagem do “Lobo de Wall Street”. Eles se veem fazendo inúmeras negociações bem-sucedidas e sacos de dinheiro. Geralmente, a realidade os alcança. As estatísticas mostram que cerca de 70% dos traders perdem dinheiro. Apesar da riqueza de oportunidades no mercado, no final das contas, a maioria dos traders não consegue obter lucro. Estas são as melhores lições para investidores iniciantes em criptografia.
Por que os comerciantes falham?
Uma das principais causas de fracasso durante a negociação é o estresse. Visto de fora, pode parecer que negociar é apenas comprar na baixa e vender na alta, mas isso é apenas uma fração da história.
Como gerenciar perdas. Quando o dinheiro está em risco e você vê a perda, você pode ficar com medo de administrar seus fundos. As perguntas confundirão sua mente. Devo vender antes que caia? Ou vai se recuperar? Tentar encontrar respostas para essas perguntas aumenta o estresse, especialmente se a perda for cada vez maior.
Como gerenciar lucros. Intuitivamente, uma negociação com lucro é o objetivo final do trader e não deve gerar ansiedade. Infelizmente, determinar o melhor momento para sair de uma posição pode ser complicado. Talvez a moeda esteja em prejuízo e depois volte ao ponto de equilíbrio. Pode subir mais? O preço atinge a meta original rapidamente. O comerciante deveria ser mais ganancioso?
Tanto as perdas como os lucros podem aumentar os níveis de estresse de um trader.
Fique Racional
Quando estamos estressados, nossa capacidade de tomar decisões se deteriora. Decisões nas quais estávamos confiantes – quando assumimos o cargo – agora parecem subitamente inseguras.
Além disso, apesar de todos os participantes no mercado deverem tomar decisões com base num processo de pensamento racional, isso nem sempre é tão fácil como pode parecer. Os mercados comportam-se frequentemente de forma irracional.
Um dos maiores exemplos foi a crise financeira de 2008, retratada no filme “The Big Short”, onde um trader viu que muitos títulos garantidos por hipotecas não eram garantidos de forma adequada. Como resultado, o trader decidiu abrir posições para lucrar com a sua crença de que estes ativos estavam sobrevalorizados. De acordo com a teoria financeira, ele estava tomando uma decisão racional.
Por outro lado, essas posições eram caras e cada dia sem colapso do mercado aprofundava as perdas da sua carteira.
Eventualmente, a crise estourou e ele teve sorte de permanecer solvente por tempo suficiente para ser provado que estava certo. Esta é uma das melhores lições para investidores iniciantes em criptografia.
Não invista demais
Em finanças, é comum ver vários analistas avaliarem o mesmo ativo de forma diferente, a causa disso é que há muitas variáveis em jogo para que todas sejam avaliadas corretamente ao mesmo tempo. Também é muito difícil chegar a um consenso no mercado, uma vez que diferentes analistas levam em consideração diferentes variáveis e avaliam a importância dessas variáveis de forma diferente.
Isso torna muito difícil ter uma visão completa e correta do mercado e, mesmo que você tenha uma ideia completa do mercado, imprevistos acontecem o tempo todo e atrapalham sua análise.
Muitos se perguntam sobre o possível lucro que poderiam ter obtido investindo, mesmo que pequenas quantias, em Bitcoin anos atrás.
Em teoria, se você tivesse comprado 100$ de Bitcoin em 2012, isso valeria aproximadamente US$ 870,000 hoje. No entanto, você teria que manter suas moedas de 2012-2014 até o aumento de 50,000% e o recuo de 87% de 2015. Além disso, permanecer na posição após um aumento de 12,000% entre 2015-2017 e outro recuo de 84% entre 2018-2019.
A maioria das pessoas não tem tanta coragem!
Aqueles que investiram em Bitcoin em 2012 e conseguiram aguentar todo esse tempo não tiveram sorte, como alguns podem pensar. Eles tinham uma visão, um plano de investimento e administraram seus riscos de maneira criteriosa. Eles sobreviveram a picos e quedas de preços de tal magnitude porque investiram apenas o que podiam perder. Alguns deles não sabiam, mas já estavam aplicando uma das melhores lições para investidores iniciantes em criptografia.
No final das contas, você só poderá obter lucratividade se permanecer solvente por tempo suficiente para chegar lá.
Aprenda com o 'Dinheiro Inteligente'
A melhor maneira de gerenciar o risco é gerenciar o tamanho da sua posição. Um exemplo disso foi quando saiu a notícia de que a Mass Mutual – uma importante companhia de seguros – decidiu alocar US$ 100 milhões para bitcoin. Muitos consideraram isso uma loucura.
No entanto, quando se calcula o tamanho da posição como uma fração do seu fundo de 500 mil milhões de dólares, ela representa apenas 0.02% dos seus ativos sob gestão. Isso torna o risco mais do que administrável. No cenário hipotético de que o Bitcoin chegue a zero, eles estão arriscando uma porcentagem muito pequena de seu capital. Por outro lado, se o Bitcoin chegar a US$ 200 mil, o lucro potencial que a empresa poderá obter será de US$ 1 bilhão.
É por isso que você ouve tantas pessoas falando sobre o Bitcoin como tendo uma “vantagem assimétrica” – uma pequena alocação em seu portfólio tem potencial para ganhos descomunais.
As companhias de seguros são tradicionalmente conservadoras. Eles normalmente investem em ativos muito seguros, como títulos do FED, que normalmente rendem 0.25%. Para obter os lucros que poderiam obter com o Bitcoin, eles precisariam investir cerca de US$ 40 bilhões ao longo de 10 anos, o que equivale a 7% dos ativos da empresa. Agora podemos ver claramente o potencial de lucro de investir uma pequena parte dos fundos em Criptomoedas.
Use indicadores simples
Até agora, falamos apenas sobre gerenciamento de riscos. Esta é apenas metade da equação. Adicionar um pouco de análise técnica e uma estratégia de negociação muito básica à sua participação pode aumentar significativamente o seu potencial de lucro.
Os traders iniciantes ficam tentados a experimentar indicadores avançados e sofisticados para tirar o melhor proveito de suas estratégias. Na maioria das vezes, indicadores mais complexos precisam de uma compreensão adequada para traduzir em ações os sinais de negociação.
A vantagem dos indicadores simples é que são fáceis de interpretar e utilizar, sem comprometer a sua eficácia.
Usar o indicador técnico mais intuitivo poderia ter melhorado significativamente o resultado. A média móvel é uma ferramenta visual para suavizar a tendência de um ativo, reduzindo o ruído de curto prazo que pode fornecer informações enganosas ao investidor. Neste artigo, você pode ler mais sobre médias móveis e como elas funcionam.
“Simples” não significa “menos lucrativo”
Voltando ao exemplo anterior, se você investisse US$ 100 em Bitcoin em 2012, teria cerca de US$ 1,500,000 hoje. Como você poderia melhorar esse retorno?
O sinal de compra deste indicador ocorre quando a média móvel calculada em 9 períodos ultrapassa aquela calculada em 200 períodos. O sinal de venda surge quando ocorre o cruzamento oposto.
Comprar Bitcoin em 2012 e executar essa estratégia desde então teria deixado você com uma posição de mais de 60 BTC, valendo hoje cerca de US$ 2,500,000.
O que é ainda mais interessante é que a perda máxima da posição teria rondado os 40%, o que é muito inferior à perda que os detentores de longo prazo tiveram de sofrer.
Esta é uma estratégia de negociação muito simples que pode ser aplicada usando ferramentas como Coinrule.
Principais lições
- Não deixe que o medo, o estresse ou a euforia liderem suas decisões de investimento. Tente entender como você pode lucrar com o mercado, estabeleça algumas regras e cumpra-as. Construindo um estratégia de negociação automatizada com Coinrule pode ajudar porque você configura os parâmetros e então o bot negocia independentemente de qualquer interferência de sentimento.
- A gestão de riscos tem um papel fundamental na redução do impacto do estresse e do medo na sua decisão. Investir uma grande quantia no início deixa você ansioso com cada oscilação de preço. A boa notícia é que as criptomoedas têm uma excelente relação risco-recompensa, o que significa que há muito mais retorno potencial do que o risco que você está assumindo.
- Jogue de forma simples. No início, você precisa entender completamente como funciona sua estratégia. Somente com uma compreensão completa de como o sistema de negociação deve funcionar você será capaz de ajustá-lo e melhorá-lo com sucesso ao longo do tempo. Indicadores comuns, como médias móveis, são um guia perfeito.
- Observe a escala de tempo certa para suas necessidades. Você pode observar o mercado de inúmeros ângulos. Cada um fornecerá uma visão diferente, sugerindo um novo cenário. Isso apenas o afastará de sua ideia original. Assim como seguir seu plano, você também deve avaliar as condições usando a mesma unidade de medida. Simplificando, se você comprou Bitcoin porque recebeu um sinal de compra no gráfico diário, é realmente necessário olhar o gráfico de 5 minutos para decidir quando vender?
Em última análise, seja paciente e nunca se esqueça das melhores lições para investidores iniciantes em criptografia.
Negocie com segurança!